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中國平安還能漲嗎?

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樓主
發表于 2020-2-13 12:59 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式

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(一)
春節后開市,我猜中了,下跌一步到位,黃金坑但我沒有猜中,保險股下去就一直低迷
對我來說,猜中或者沒有猜中,都沒什么意義


因為春節前我已經滿倉了,漲跌對我來說,就是一個故事而已
同時,保險股即便最近漲百分30,我也就是心情好一些罷了
一股都不會賣,正如即便下跌,我也一股都不會賣


(二)
二月份的保費肯定很差,
但一個人,即便一個季度不賺錢
也沒什么


十年期國債目前2.8,是這些年來的低點
但我認為,下半年,就會到3以上


保費和投資
是在一個巨大的通道上運行
保費的巨大通道,是市場保費還有5倍的發展空間
利率的巨大通道,是中國經濟未來十年還會有4-6的增速


因為我還準備持有保險股三五年,所以,是這個視角
其他視角,是變化的視角。
我尋找的,是不變的視角


(三)
券商預測中國平安19年利潤增速在35-40左右
我覺得有可能
以前有個故事,養猴人有一天和猴子說
以后你們早上吃三個桃子,晚上四個,猴子們很不滿意
養猴人說,這樣,早上四個,晚上三個
猴子們鼓掌


對中國平安來說,運營利潤每年增長百分20左右
這是它的價值中樞,19年,因為意外的情況,市場給了他幾百億,稅收給了他上百億
突然多出的錢,讓中國平安的報表很難做


因為有些券商已經說了,2020年中國平安利潤要減少了
很多投資者,在今年1月份就開始擔心中國平安今年利潤要減少了
我覺得額,如果中國平安19年,利潤正常增長百20
他們就不會這么說,同時說完內心還覺得很惶惶然


總之,這是一個朝三暮四的難題
我不準備解題


(四)
最后,是中國平安已經一年不漲的問題了
19年,中國平安上漲了百分50多了,
有人說一年不漲,也對
但買入后兩三年不漲是投資的常態


11-14年,中國平安利潤高速增長
但股價是下跌的


當年持有茅臺的,
從300跌到130又有幾人知道這個歷程?


(五)
選擇買入就一年內就能漲的股票
那說明你的人品不錯
如果你買入后,股票一年不漲
不要罵人家公司不好
也不要說自己眼光很差
因為股市就是這樣
你信不信,股市都是這樣
股市有100多年的歷史了
它一直是這樣
從來不關心一代一代的股民來了又走了

1樓 (沙發)
 樓主| 發表于 2020-2-13 13:02 | 只看該作者
轉:

這段時間中國平安并沒有繼續創新高,反而是一個調整的態勢,有一部分人一直質疑平安是不是要腰斬?也一直有人質疑為什么平安不分紅,平安的紅利率那么低?事實上前兩天,中國平安的臨時股東大會,媒體有諸多的報道,我也談一下自己的看法!
▼首先,關于中國平安的分紅:
有投資者建議增加分紅次數,加大分紅比例,我覺得主要看凈資產收益率,如果留存凈資產過多,跟發展所需不匹配,就會造成凈資產收益率連年下降的情況。
比如工商銀行,從2016年的15.24%,降到2018年的13.79%說明你凈資產的增長超過了凈利潤的增長,這樣持續下去就會損害股東的利益,就應該加大分紅比例,降低凈資產增速,保持合理的凈資產收益率。

而中國平安完全不同,凈資產收益率從2016的17.4%,上升到2018年的20.9%,凈資產收益率是不斷提高而且處在非常高的水平,那么留存的未分配利潤越多,未來利潤增速越快,對股價的支撐的力度就越大,而且20%以上的凈資產回報比起股東拿到現金可能獲得的平均投資回報要高得多,那就不該高分紅,減慢公司發展速度。
目前平安分紅是半年分一次,相對國內其他金融機構,頻率已經算高。但是,分紅頻率并不重要,股東們關心的是分多少的問題。可是巴菲特的公司伯克夏哈撒韋就不分紅,因為公司能夠保持很高的復利增長。

中國平安凈資產收益率不斷提升,所以這幾年股價雖然漲幅巨大,但市盈率水平卻并不高,按三季度不足9倍,在一線藍籌股里仍然偏低,所以中國平安目前位置,仍然具備長期的投資價值。股價走得慢一點,各種財務指標更合理一些那就會更穩健,投資者持有就更踏實。
而姚波也表示了,目前是在28%~30%區間進行分紅,未來隨著公司營運利潤持續增長,股東的分紅也會持續增長。
▼其次,關于中國平安的股價:
這里面,我們首先關注中國平安的回購,今年股東大會批準50億~100億的回購方案,目前實施了約50億的回購,姚波表示未來還會根據市場情況、價格表現做出相應的判斷和動作。

可以想見的是,100元以下,中國平安會每年都要增持一些,這是毋庸置疑的,至于以后會不會提高價格下線,我覺得會,因此中國平安的安全邊際還是很高的。

也有人問謝永林:“中國平安能不能再漲一倍?”

謝永林表示,股價是業績說了算。
像平安這種規模巨大的企業,具體的還是要聚焦在把自己的事情做好,事情做好了,業績做好了,股價慢慢會越來越高。

而這次股東大會,還透露出一個重要消息:目前中國平安已經進入改革發展的新一個階段。
用馬明哲的話講:“平安壽險發展30多年來,隨著市場環境外部變化,過去的打法要做一些結構性調整,用以保持未來十年、二十年能再上一個臺階。”
中國平安的目標是一個客戶,多個產品,一站式的服務(“1+N”)。讓客戶買了壽險,擁有銀行賬戶、信用卡、汽車保險。在產品方面結合得更好一些,讓客戶不用買保險跑保險公司,辦銀行業務要再到銀行。
這樣的一體化是符合當前的發展趨勢的,如果中國平安把這些完全搞定,那么中國平安還會有很大的進步空間,預計需要一年左右可以看到效果。
至于有投資者90多買進的,我的觀點是“平安無事”!也有人說:“100元的平安在哪兒呢?你告訴我。”這是短視的表現,我希望大家不是這樣,鼠目寸光的人終究難成大事!

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2樓 (板凳)
發表于 2020-2-13 13:39 | 只看該作者
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發表于 2020-2-13 14:27 | 只看該作者
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發表于 2020-2-13 14:40 | 只看該作者
不賺錢了
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發表于 2020-2-14 10:02 | 只看該作者
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 樓主| 發表于 2020-2-14 10:40 | 只看該作者
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